Pour les family offices et les familles entrepreneuriales
Gouverner le patrimoine opérationnel et financier comme une seule entreprise, et préparer la transmission avec méthode.
Votre défi
Votre patrimoine repose sur deux jambes : l entreprise qui crée de la valeur et les actifs financiers qui la protègent. Trop souvent ils sont gouvernés comme des mondes séparés, tandis que les décisions se prennent au déjeuner du dimanche plutôt que dans des organes aux mandats clairs. Propriété, gouvernance et gestion se confondent ; aucune politique d investissement partagée ; la génération suivante n est pas encore prête. Le constat public UBS / J.P. Morgan 2026 le confirme : 86% des family offices n ont pas de plan de succession clair pour les décideurs. Un deuil ou un différend suffit alors à disperser en conflits et en fiscalité évitable une valeur bâtie sur des décennies.
Notre intervention
Nous partons d une cartographie honnête du patrimoine, des rôles et des attentes familiales, en lisant actifs opérationnels et financiers comme une seule entreprise. Nous concevons l architecture de gouvernance : organes comme le board et l investment committee, délégations et seuils de décision, périmètre du family office. Nous formalisons un Investment Policy Statement avec objectifs, risque et asset allocation, et une family charter qui traduit les valeurs en règles d entrée, de sortie et de dividendes. Nous fixons la capital allocation entre l entreprise et le portefeuille, séparons propriété et gestion et préparons la transmission bien en amont, avec une discrétion absolue et des décisions traçables.
Pourquoi Krymax
Nous sommes une boutique suisse dirigée par ses fondateurs, dédiée au conseil exécutif et opérationnel, basée à Lugano avec des racines au Tessin, l un des pôles européens du family office aux côtés de Genève. Nous ne vendons pas de produits financiers et ne gérons pas votre argent : nous agissons comme tiers indépendant, aux côtés de vos avocats, fiduciaires et banques. Nous unissons la discipline du conseil stratégique au pragmatisme de ceux qui ont dirigé de vraies structures et opérations. Notre fil conducteur reste Strategy, Structure, Control : une gouvernance qui tient dans le temps, survit aux personnes et protège l unité de la famille au-delà d un seul chef.
- — Gouverner le patrimoine opérationnel et financier comme une seule entreprise, avec une vision unifiée
- — Séparer nettement la propriété de la gestion, avec de véritables organes et délégations
- — Décider du capital et des investissements sur une politique formelle, non sur l impulsion du moment
- — Préparer une transmission ordonnée avant qu un événement ne l impose
Architecture de gouvernance : organes, rôles, délégations et seuils de décision
Board et investment committee conçus et rendus opérationnels
Investment Policy Statement avec objectifs, risque et asset allocation
Family charter et capital allocation entre actifs opérationnels et financiers
Feuille de route de transmission avec jalons, rôles et responsabilités
Family office et gouvernance multigenerationnelle
Krymax Studio
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Direction stratégique & gouvernance
Nous donnons aux entreprises, scale-ups et groupes une direction qui tient devant le conseil et devant le capital : de la stratégie et du plan industriel jusqu'au business plan prêt pour les investisseurs et à la structuration du capital. Pas de théorie, mais des décisions exécutables avec la rigueur suisse.
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Remplacez-vous nos conseillers, banques ou fiduciaires ?
Non. Nous agissons comme tiers indépendant et ne vendons pas de produits financiers ni ne gérons votre argent. Notre rôle est de concevoir la gouvernance et de coordonner vos interlocuteurs existants, en gardant la famille au centre des décisions. Nous restons présents pendant la mise en oeuvre jusqu à ce que les organes et les règles fonctionnent vraiment.
Pourquoi gouverner ensemble patrimoine opérationnel et financier ?
Parce qu ils sont les deux faces du même capital familial. Les traiter séparément conduit à des décisions incohérentes : dividendes versés sans regarder le portefeuille, investissements déconnectés des risques de l entreprise. Avec une architecture de gouvernance et un IPS partagé, chaque choix de capital allocation tient compte de l ensemble et de l horizon de la famille.
Quand engager la transmission ?
Bien plus tôt qu on ne le pense. Une transmission préparée demande des années : former la génération suivante, bâtir des organes qui tiennent et formaliser des règles partagées. L engager sous la pression d un événement invite les conflits et une fiscalité évitable. Nous concevons une feuille de route avec jalons et responsabilités, afin que la continuité ne dépende pas d une seule personne.