Für Family Offices und Unternehmerfamilien
Operatives und finanzielles Vermögen als ein Unternehmen führen und die Nachfolge methodisch vorbereiten.
Ihre Herausforderung
Ihr Vermögen ruht auf zwei Beinen: dem Unternehmen, das Wert schafft, und den finanziellen Anlagen, die ihn schützen. Zu oft werden sie als getrennte Welten geführt, während Entscheidungen beim Sonntagsessen statt in Gremien mit klarem Mandat fallen. Eigentum, Governance und Führung vermischen sich; eine gemeinsame Anlagepolitik fehlt; die nächste Generation ist noch nicht bereit. Die öffentliche Erhebung von UBS / J.P. Morgan 2026 bestätigt es: 86% der Family Offices haben keinen klaren Nachfolgeplan für die Entscheidungsträger. Ein Todesfall oder Streit kann den über Jahrzehnte aufgebauten Wert in Konflikte und vermeidbare Steuern verstreuen. Informelle Strukturen überleben den Wechsel zu vielen Eigentümern selten.
Unser Vorgehen
Wir beginnen mit einer ehrlichen Aufnahme von Vermögen, Rollen und Erwartungen der Familie und lesen operative und finanzielle Anlagen als ein Unternehmen. Wir entwerfen die Governance-Architektur: Gremien wie Board und Investment Committee, Delegationen und Entscheidungsschwellen sowie den Perimeter des Family Office. Wir formalisieren ein Investment Policy Statement mit Zielen, Risiko und Asset Allocation sowie eine Family Charter, die Werte in Regeln zu Eintritt, Austritt und Dividenden übersetzt. Wir legen die Capital Allocation zwischen Unternehmen und Portfolio fest, trennen Eigentum und Führung und bereiten die Nachfolge rechtzeitig vor, mit absoluter Diskretion und nachvollziehbaren Entscheidungen.
Warum Krymax
Wir sind eine inhabergeführte Schweizer Boutique für Executive- und Operations-Advisory mit Sitz in Lugano und Wurzeln im Tessin, neben Genf einer der europäischen Family-Office-Standorte. Wir verkaufen keine Finanzprodukte und verwalten Ihr Geld nicht: Wir handeln als unabhängige dritte Partei, Seite an Seite mit Ihren Anwälten, Treuhändern und Banken. Wir verbinden die Disziplin der Strategieberatung mit der Bodenständigkeit von Menschen, die echte Strukturen und Operationen geführt haben. Unser roter Faden bleibt Strategy, Structure, Control: eine Governance, die Bestand hat, Personen überdauert und die Einheit der Familie über den einzelnen Kopf hinaus schützt.
- — Operatives und finanzielles Vermögen als ein Unternehmen führen, mit einer einheitlichen Sicht
- — Eigentum und Führung klar trennen, mit echten Gremien und Delegationen
- — Kapital und Anlagen nach einer formalen Politik entscheiden, nicht nach dem Impuls des Moments
- — Eine geordnete Nachfolge vorbereiten, bevor ein Ereignis sie erzwingt
Governance-Architektur: Gremien, Rollen, Delegationen und Entscheidungsschwellen
Board und Investment Committee entworfen und operativ gemacht
Investment Policy Statement mit Zielen, Risiko und Asset Allocation
Family Charter und Capital Allocation zwischen operativem und finanziellem Vermögen
Nachfolge-Roadmap mit Meilensteinen, Rollen und Verantwortlichkeiten
Family Office und generationenuebergreifende Governance
Krymax Studio
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Strategische Führung & Governance
Wir geben Unternehmen, Scale-ups und Gruppen eine Richtung, die im Verwaltungsrat und vor dem Kapital Bestand hat: von der Strategie und dem Industrieplan bis zum investorenreifen Businessplan und zur Kapitalstrukturierung. Keine Theorie, sondern umsetzbare Entscheidungen mit Schweizer Rigorosität.
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Ersetzen Sie unsere Berater, Banken oder Treuhänder?
Nein. Wir handeln als unabhängige dritte Partei und verkaufen keine Finanzprodukte und verwalten Ihr Geld nicht. Unsere Rolle ist es, die Governance zu entwerfen und Ihre bestehenden Partner zu koordinieren, wobei die Familie im Zentrum der Entscheidungen bleibt. Wir begleiten die Umsetzung, bis Gremien und Regeln wirklich funktionieren.
Warum operatives und finanzielles Vermögen gemeinsam führen?
Weil sie zwei Seiten desselben Familienkapitals sind. Eine getrennte Behandlung führt zu inkohärenten Entscheidungen: Dividenden ohne Blick auf das Portfolio, Anlagen losgelöst von den Risiken des Unternehmens. Mit einer Governance-Architektur und einem gemeinsamen IPS berücksichtigt jede Capital Allocation das Gesamtbild und den Horizont der Familie.
Wann sollte die Nachfolge beginnen?
Viel früher, als die meisten denken. Eine vorbereitete Nachfolge braucht Jahre: die nächste Generation entwickeln, tragfähige Gremien aufbauen und gemeinsame Regeln formalisieren. Unter dem Druck eines Ereignisses zu beginnen, lädt Konflikte und vermeidbare Steuern ein. Wir entwerfen eine Roadmap mit Meilensteinen und Verantwortlichkeiten, damit die Kontinuität nicht von einer einzigen Person abhängt.