Per i family office e le famiglie imprenditoriali
Governare patrimonio operativo e finanziario come una sola impresa, e preparare con metodo il passaggio generazionale.
La vostra sfida
Il vostro patrimonio vive su due gambe: l azienda che produce valore e gli asset finanziari che lo proteggono. Troppo spesso vengono governati come mondi separati, mentre le decisioni passano dal pranzo della domenica e non da organi con mandati chiari. Proprieta, governo e gestione si confondono; manca una politica di investimento condivisa; la generazione successiva non e ancora pronta. Il dato pubblico UBS / J.P. Morgan 2026 lo conferma: l 86% dei family office non ha un piano di successione chiaro per i decisori. Basta un lutto o un dissidio perche il valore costruito in decenni si disperda in conflitti e fiscalita evitabile.
Come interveniamo
Partiamo da una mappatura onesta del patrimonio, dei ruoli e delle aspettative familiari, leggendo asset operativi e finanziari come un unica impresa. Disegniamo l architettura di governance: organi come board e investment committee, deleghe e soglie decisionali, perimetro del family office. Formalizziamo un Investment Policy Statement con obiettivi, rischio e asset allocation, e un family charter che traduce i valori in regole su ingressi, uscite e dividendi. Definiamo la capital allocation tra impresa e portafoglio, separiamo proprieta e gestione e prepariamo per tempo il passaggio generazionale, con riservatezza assoluta e decisioni tracciabili.
Perché Krymax
Siamo una boutique svizzera founder-led di advisory esecutiva e operativa, con base a Lugano e radici in Ticino, uno degli hub europei del family office insieme a Ginevra. Non vendiamo prodotti finanziari e non gestiamo il vostro denaro: lavoriamo come parte terza indipendente, fianco a fianco con i vostri legali, fiduciari e banche. Uniamo la disciplina del consulente strategico alla concretezza di chi ha guidato strutture e operazioni reali. Il nostro filo conduttore resta Strategy, Structure, Control: una governance che regge nel tempo, sopravvive alle persone e protegge l unita della famiglia oltre il singolo capo.
- — Governare patrimonio operativo e finanziario come una sola impresa, con una visione unitaria
- — Separare con chiarezza la proprieta dalla gestione, con organi e deleghe reali
- — Decidere capitale e investimenti su una politica formale, non sull istinto del momento
- — Preparare un passaggio generazionale ordinato, prima che lo imponga un evento
Architettura di governance: organi, ruoli, deleghe e soglie decisionali
Board e investment committee disegnati e resi operativi
Investment Policy Statement con obiettivi, rischio e asset allocation
Family charter e capital allocation tra asset operativi e finanziari
Roadmap di passaggio generazionale con tappe, ruoli e responsabilita
Family office & governance multigenerazionale
Krymax Studio
Approfondisci →
Direzione strategica & governance
Diamo a imprese, scale-up e gruppi una direzione che regge alla prova del consiglio e del capitale: dalla strategia e dal piano industriale fino al business plan investor-ready e alla struttura finanziaria. Non teoria, ma decisioni eseguibili con rigore svizzero.
Approfondisci →
Sostituite i nostri consulenti, banche o fiduciari?
No. Lavoriamo come parte terza indipendente e non vendiamo prodotti finanziari ne gestiamo il vostro denaro. Il nostro ruolo e disegnare la governance e coordinare i vostri interlocutori esistenti, mantenendo la famiglia al centro delle decisioni. Restiamo a fianco nell implementazione finche organi e regole funzionano davvero.
Perché governare insieme patrimonio operativo e finanziario?
Perché sono due facce dello stesso capitale familiare. Trattarli separatamente porta a decisioni incoerenti: dividendi staccati senza guardare al portafoglio, investimenti slegati dai rischi dell azienda. Con un unica architettura di governance e un IPS condiviso, ogni scelta di capital allocation tiene conto del quadro complessivo e dell orizzonte della famiglia.
Quando conviene avviare il passaggio generazionale?
Molto prima di quanto si pensi. Un passaggio preparato richiede anni: formare la nuova generazione, costruire organi che reggano e formalizzare regole condivise. Avviarlo sotto la pressione di un evento espone a conflitti e fiscalita evitabile. Disegniamo una roadmap con tappe e responsabilita, cosi la continuita non dipende da una sola persona.