Family office & governance multigenerazionale
Krymax Studio
La sfida
Le famiglie imprenditoriali confondono spesso proprieta, governo e gestione: le decisioni passano dal pranzo della domenica, non da organi con mandati chiari. Senza regole condivise, il patrimonio resta ostaggio della prossima successione. Lo conferma il dato pubblico UBS / J.P. Morgan 2026, secondo cui l 86% dei family office non ha un piano di successione chiaro per i decisori. Capitale concentrato, fratelli con visioni diverse, una nuova generazione non ancora preparata: bastano un lutto o un dissidio perche il valore costruito in decenni si disperda in conflitti e fiscalita evitabile.
Il nostro approccio
Partiamo da una mappatura onesta di patrimonio, ruoli e aspettative familiari. Disegniamo poi l architettura di governance: organi (board, investment committee), deleghe e soglie decisionali, perimetro del family office. Formalizziamo un Investment Policy Statement che fissa obiettivi, rischio, asset allocation e vincoli, e un family charter che traduce i valori in regole su ingressi, uscite, dividendi e ruoli dei familiari. Separiamo con nettezza proprieta e gestione e prepariamo per tempo il passaggio generazionale. Metodo svizzero: riservatezza assoluta, rigore documentale, decisioni tracciabili.
Perche Krymax
Siamo una boutique svizzera founder-led di advisory esecutiva e operativa, con base a Lugano e radici in Ticino, uno degli hub europei del family office insieme a Ginevra. Non vendiamo prodotti finanziari: lavoriamo come parte terza indipendente, fianco a fianco con i vostri legali, fiduciari e banche. Uniamo la disciplina del consulente strategico alla concretezza di chi ha gestito strutture e operazioni reali. Il nostro filo conduttore resta Strategy, Structure, Control: una governance che regge nel tempo, sopravvive alle persone e protegge l unita della famiglia oltre il singolo capo.
Mappa della governance: organi, ruoli, deleghe e soglie decisionali
Investment Policy Statement con obiettivi, rischio e asset allocation
Family charter: regole su ingressi, dividendi, ruoli e successione
Modello operativo del family office (interno, esterno o ibrido)
Piano di separazione tra proprieta e gestione
Roadmap di passaggio generazionale con tappe e responsabilita
- — Si avvicina un passaggio generazionale e non esiste un piano condiviso
- — Decisioni su capitale e investimenti senza un organo e un IPS formali
- — Tensioni tra rami familiari su dividendi, ruoli o controllo
- — Patrimonio cresciuto oltre la capacita di una gestione informale
Che differenza c e tra family charter e statuto societario?
Lo statuto e il documento giuridico della societa. Il family charter e un patto familiare, di norma non vincolante in senso legale, che fissa valori, regole di ingresso e uscita, politica dei dividendi e principi di successione. I due si integrano: definiamo il charter e ci coordiniamo con i vostri legali perche statuto e patti parasociali ne riflettano i contenuti.
Serve un family office strutturato anche a patrimoni medi?
Non sempre serve un single family office a costo pieno. Spesso la risposta giusta e un modello leggero o ibrido: governance formale, IPS e organi snelli, con servizi esternalizzati a fiduciari e banche. Dimensioniamo la struttura sul patrimonio e sulla complessita reale, evitando sia il sotto-governo sia costi sproporzionati.
Sostituite i nostri consulenti, banche o fiduciari?
No. Lavoriamo come parte terza indipendente e non vendiamo prodotti finanziari. Il nostro ruolo e disegnare la governance e coordinare i vostri interlocutori esistenti, mantenendo la famiglia al centro delle decisioni. Restiamo a fianco nella fase di implementazione finche gli organi e le regole funzionano davvero.